Несколько лет я наблюдаю, как разные люди из моего окружения зарабатывают на какой-то загадочной теме под названием IPO. На данный момент я могу троих назвать, с кем лично общаюсь или общался, кто на этом делает уже несколько лет приличные суммы. Где-то около 100% годовых.
В двух словах, что такое IPO, если вы не в теме. Это когда компания впервые хочет выпустить акции на фондовый рынок, чтобы привлечь инвестиции. И вот участие в IPO — это выкуп этих акций до того, как их увидит весь рынок. В теории потом они будут стоить дороже. И можно за 3 месяца заработать порой целое состояние.
Иногда цифры идут в минус, как это было с компанией Uber, на IPO акции стоили 42 долларов, а потом, после выхода на рынок, они подешевели до 29 и надолго. Но порой акции дают +100-300% за три месяца с одной такой махинации, и это перекрывает все неудачи.
Вообще я очень настороженно отношусь к таким темам. Так как за горами многолетний опыт слива в инвестициях, в пирамидах, на форексах, прочих местах. Но сейчас стал думать, что моя осторожность зашкаливает и приводит к бездействию и упущенным выгодам.
Тем более профессиональные инвесторы решают вопрос риска очень простыми правилами управления капиталом. Не стоит, например, для работы с IPO брать кредиты, занимать деньги и вкладывать туда все, что имеется. Достаточно в своем инвестиционном портфеле выделить рисковую часть, скажем, 5-10% от портфеля. И только ее подвергать риску и при этом также диверсифицировать ее, вкладывая в каждое IPO только часть от этой части. Т.е., например, есть у вас миллион, выделили на IPO 100к и разбили на 10 кусочков. Выходит, в одно IPO не вкладываем больше 10к. Цифры чисто для примера.
Чтобы было понятнее, скажу, что я занимаюсь инвестициями на фондовом рынке, покупаю акции, фонды и прочие инструменты. Как правило, общая доходность таких инвестиций в среднем находится на уровне 10-20% годовых, что в целом считается очень высоким показателем. Все, что выше инфляции, — уже очень хорошо, особенно если цифры в долларах.
Получить 30-50-100% и больше годовых, как правило, могут только спекулянты (трейдеры), но это очень рискованное мероприятие, требующее большого погружения. Нужны и опыт, и много времени. Да и практика показывает, что это могут только единицы. А вот с ИПО вроде как все это дается легче и надежнее.
Кстати, для всех, кто хочет получать доход пассивно, есть варианты попроще, чем покупать и продавать акции. Например, ПИФы или их вариант в виде ETF фондов. Подробно не буду погружать в тему, но смысл в том, что можно вкладывать, особо ничего не делая и не погружаясь глубоко, и получать от 10-20 % годовых. Например, Фонд российской экономики сам за вас покупает и продает нужные акции в нужный момент, и вы, ничего не делая, получаете доход. Но этот доход все равно не превышает в среднем 10-20% годовых на длительном интервале. Данная информация про фонды не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Так что идея получать не 10-20% годовых с акций и фондов, а аж 100% годовых за счет ИПО не дает мне покоя! И я решил-таки попробовать! Аккуратно, осторожно! Но вы только вдумайтесь! 100% годовых! То есть, если год откладывать и вкладывать, то в теории на второй-третий год доход будет уже больше, чем ваш основной доход!
Теоретически можно даже забыть про работу и заняться в целом этой темой. Тем более, на первый взгляд, это занимает мало времени, не надо вставать рано утром, ходить на совещания, выслушивать претензии от клиентов или начальства и прочие плюсы свободной жизни пассивного инвестора. Разве не мечта?
И вот вроде бы я решился и тут как раз на глаза попадается реклама одной известной финансовой компании. Мол, руби бабло по полной на IPO. Обещают вообще до 700% годовых, только и успевай мешки для денег закупать 
Я подаю заявку, прохожу опросы и тут мне задают самый каверзный вопрос «как я собираюсь получить статус квалифицированного инвестора»??? Чего? Я думал все просто. Оказалось, фиг там! Никакого вам ИПО!
В общем, если я правильно понял, некоторое время назад Центробанк увидел, что куча необразованных и непонимающих людей получили доступ к финансовым инструментам. И то ли они боятся, что денежки утекают за рубеж, то ли действительно это забота о людях. Мол, неопытные сольются на всем этом многообразии, которое им доступно.
Но, как итог, вводят ограничение. Если ты неквалифицированный инвестор, то тебе доступны только вот эти инструменты. Остальное, в том числе заветное ИПО, только для «квалов». А дальше еще интереснее. Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, надо либо иметь 4 млн., либо оборот на 6 млн., либо специальное образование, либо сдать очень сложный тест очно в Москве.
В общем, фиг вам, а не ИПО! Видимо как раз люди, за которыми я наблюдал имеют более 4 млн. или нашли какие-то иные решения. Вроде бы тупик, но руки у меня не просто не опускались, я прям всем нутром чувствовал, что выход какой-то есть или будет рано или поздно! В крайнем случае попробую накопить 4 млн. и то может как-то схитрить чужими деньгами или еще чем-то. Но это займет много времени, а 100% годовых то получать хочется уже сейчас!
Дальше я стал искать обходные маневры. Сперва попались варианты купить всякие справки, что у меня есть 4 млн. или что я сдал тест. Но там риски, как правило, высокие. Во-первых, часто кидают после предоплаты. Во-вторых, поддельные документы могут привести и к уголовной ответственности за все это дело. Вариант не подходит.
Далее я подумал, что можно попробовать накрутить оборот. Надо за год чтобы был оборот на 6 млн. То есть надо покупать и продавать. Стал искать, кто пробовал, что именно и как они продавали, чтобы не потерять много денег на комиссиях и налогах.
И нашел! В детали опять-таки вдаваться не буду, но при желании можно накрутить оборот за считанные дни. Но в целом все это опять-таки не очень просто. Кроме накрутки надо подавать заявление, ждать. На все про все может уйти больше 3 месяцев. Но в целом вариант неплохой, уже, скажем так, реальный.
Но тут мне попался еще один вариант! Он более доступный и более простой, я бы сказал, практически массовый!
Одна из компаний, как раз таки через которую я и хотел участвовать в сделках по IPO, предлагает упрощенную схему. Она сама будет участвовать в ИПО и получать прибыль, возьмут себе лишь небольшую комиссию за это. А вся прибыль ваша! Красота?
А ведь действительно. Зачем туда лезть и во всем этом так глубоко ковыряться, если есть люди, которые уже в теме и у которых это хорошо получается? Выбор, конечно, всегда за вами. Некоторым приятнее разобраться в теме самостоятельно. Главное, чтобы у них было 4 млн, и они получили статус квалифицированного инвестора.
Называется этот вариант ПИФ. Это очень распространенный инструмент. Если говорить упрощенно, то все клиенты скидываются деньгами и передают их компании. Она сама торгует и постепенно, по мере успеха, стоимость ПИФа растет или наоборот. Через какое-то время вы сами ищете, когда вы продаете ПИФ, и получаете прибыль. Например, именно этот ПИФ за 8 месяцев своей жизни принес уже 90% прибыли! И это все пассивно для инвестора и с ограниченным риском!
В итоге я решил не ждать накопления 4 млн., не накручивать 6 млн. оборота, не получать статус квалифицированного инвестора и не участвовать во всей этой теме самому. А воспользоваться самым простым вариантом, купить этот ПИФ и получать доходы пассивно.
Он называется ЗПИФ «Фонд первичных размещений». Поэтому, если вы тоже захотите заняться этой темой по упрощенной схеме, то мой вам совет — присмотреться к этому ПИФу.
Кстати, у него есть аналог, отличающийся меньшим доходом, но большей надежностью. Это фонд Тинькофф Индекс IPO. Но по нему доход за последние 9 месяцев составил в районе 16% (25% годовых в долларах), а по фонду, про который я пишу, аж 90%! Так что Тинькофф более консервативный, но и более надежный. Туда я тоже вложил долю портфеля.
Есть еще один интересный момент про этот ЗПИФ. Некоторое время назад, если я правильно понимаю, по просьбе опять-таки Центробанка, но могу ошибаться, фонд попросили стать более защищенным. В итоге часть средств фонда теперь вкладывается в облигации, что дает фонду и дополнительную защиту от просадок, и рост денежной массы, не задействованной в очередном IPO. В общем, итогом закупки облигаций может стать падение доходов фонда в будущем, но и риски тоже становятся меньше, просесть под ноль фонд теперь сможет с меньшей вероятностью.
В общем, пока что он один из лидеров по доходности, и закрывает вариант желания вложиться самому в тему IPO. Но помните, данная статья не является инвестиционной рекомендацией и лишь отражает субъективное мнение автора. Решение принимайте сами!
Можете присоединиться ко мне в ВКонтакте, Youtube. Или даже заказать рекламу под ключ. Лучшие стратегии Яндекс Директ. Что работает сейчас читайте в нашем Телеграмм-канале https://t.me/directologa.
